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04.2021

初學者怎樣平衡配置資金?

財經生活  

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資金的均衡分配對基金投資的重要性是不言自明的。在滿足自身風險承受能力的前提下,做好基金的均衡配置,優化基金的投資組合,可以讓我們有更好的投資體驗。

處於牛市中,具有一定的攻擊性,有機會大幅跑贏大盤,獲得市場的超額收益。

熊市具有一定的防禦能力,能有效地抵禦市場風險,保證資產的安全。平衡配置基金說簡單也說難,說難也難,如果是新手投資者,能不能把握好平衡配置基金的簡單方法?

方法一:從市場價值的角度出發,進行市場價值大小均衡。

股市按市值可分為大盤股、小盤股、中盤股等,我們要做的就是盡量將它們組合成不同的市值。

我國股票市場的一個典型特點就是大小盤輪動,即往往會出現一輪大牛市,一輪小牛市,通過均衡配置小市值股票,就能更好地把握住行情,也不容易錯過大牛市。

在基金市場上,不同的投資風格可以配置不同市值的股票,價值型基金一般投資於大盤藍籌股,而成長型基金一般投資於中小盤成長股。

您還可以通過不同的寬基指數基金進行配置,例如,追蹤上證50指數的基金是投資大市值藍籌股,而中證500指數則是偏愛中小市值的股票牛熊剩餘價值

方法二:平衡配置周期性行業。

各行業都有其自身的周期,有些周期較強,有些周期較弱。

有些產業受經濟周期的強烈影響,無法一直穩定的賺錢,利潤和股價也會呈現出周期性的變化,我們稱其為強周期產業,如房地產,鋼鐵,化工等。

有些行業的盈利基本不受經濟周期的影響,比較穩定,我們把它稱為弱周期行業,比如醫藥、消費等。

周期較強的行業在近期市場上的表現都會非常出色,也很容易在市場上獲得超額收益。對部分周期性較弱的行業進行再配置,確保在經濟低迷時期平衡市場波動風險。

比如,我們可以選擇醫藥主題+金融地產主題+債券基金+貨幣基金等配置組合。

這種均衡配置更適合對市場環境、行業特點、政策支持等有一定分析能力的新入類投資者操作。

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發表於2021.4.21
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